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标题: 丁志国《金融学》笔记和课后习题（含考研真题）详解 [打印本页]

作者: ooo 时间: 17-8-6 15:01
标题: 丁志国《金融学》笔记和课后习题（含考研真题）详解
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目录
封面
内容简介、编委
目录
第1章　金融与金融学
　1.1　复习笔记
　1.2　课后习题详解
　1.3　考研真题与典型题详解
第2章　金融学范式
　2.1　复习笔记
　2.2　课后习题详解
　2.3　考研真题与典型题详解
第3章　金融体系
　3.1　复习笔记
　3.2　课后习题详解
　3.3　考研真题与典型题详解
第4章　中央银行
　4.1　复习笔记
　4.2　课后习题详解
　4.3　考研真题与典型题详解
第5章　商业银行
　5.1　复习笔记
　5.2　课后习题详解
　5.3　考研真题与典型题详解
第6章　投资银行
　6.1　复习笔记
　6.2　课后习题详解
　6.3　考研真题与典型题详解
第7章　金融市场概述
　7.1　复习笔记
　7.2　课后习题详解
　7.3　考研真题与典型题详解
第8章　货币市场
　8.1　复习笔记
　8.2　课后习题详解
　8.3　考研真题与典型题详解
第9章　债券市场
　9.1　复习笔记
　9.2　课后习题详解
　9.3　考研真题与典型题详解
第10章　股票市场
　10.1　复习笔记
　10.2　课后习题详解
　10.3　考研真题与典型题详解
第11章　投资基金市场
　11.1　复习笔记
　11.2　课后习题详解
　11.3　考研真题与典型题详解
第12章　衍生工具市场
　12.1　复习笔记
　12.2　课后习题详解
　12.3　考研真题与典型题详解
第13 章　收益与风险
　13.1　复习笔记
　13.2　课后习题详解
　13.3　考研真题与典型题详解
第14章　投资组合选择
　14.1　复习笔记
　14.2　课后习题详解
　14.3　考研真题与典型题详解
第15章　资产定价
　15.1　复习笔记
　15.2　课后习题详解
　15.3　考研真题与典型题详解
第16章　期权定价
　16.1　复习笔记
　16.2　课后习题详解
　16.3　考研真题与典型题详解
第17章　资本结构
　17.1　复习笔记
　17.2　课后习题详解
　17.3　考研真题与典型题详解
第18章　国际收支
　18.1　复习笔记
　18.2　课后习题详解
　18.3　考研真题与典型题详解
第19章　外汇市场
　19.1　复习笔记
　19.2　课后习题详解
　19.3　考研真题与典型题详解
内容简介

　　《国内外经典教材辅导系列?金融类》是一套全面解析当前国内外各大院校金融类权威教科书的辅导资料。我国各大院校一般都把国内外通用的权威教科书作为本科生和研究生学习专业课程的参考教材，这些教材甚至被很多考试（特别是硕士和博士入学考试）和培训项目作为指定参考书。这些国内外优秀教材的内容有一定的广度和深度，给许多读者在学习专业教材时带来了一定的困难。为了帮助读者更好地学习专业课，我们有针对性地编著了一套与国内外教材配套的复习资料，整理了各章的笔记，并对与本书相关的历年考研真题进行了详细的解答。
　　丁志国主编的《金融学》（机械工业出版社）是我国众多高校采用的金融学优秀教材，也被众多高校（包括科研机构）指定为“金融类”专业考研参考书目。作为该教材的学习辅导书，本书具有以下几个方面的特点：
　　1．整理名校笔记，浓缩内容精华。在参考了国内外名校名师讲授丁志国主编的《金融学》的课堂笔记基础上，本书每章的复习笔记部分对该章的重难点进行了整理，因此，本书的内容几乎浓缩了配套教材的知识精华。
　　2．解析课后习题，提供详尽答案。本书以丁志国主编的《金融学》为基本依据，参考了该教材的国内外配套资料和其他金融学教材的相关知识对该教材的课（章）后习题进行了详细的分析和解答，并对相关重要知识点进行了延伸和归纳。
　　3．精选名校真题，囊括所有考点。本书所选考研真题基本来自指定丁志国主编的《金融学》为考研参考书目的院校，并对每道题（包括概念题）都尽可能给出详细的参考答案，条理分明，便于记忆。
　　4．补充难点习题，强化相关知识。为了进一步巩固和强化各章知识难点的复习，每章参考了名校题库、众多教材及相关资料，精选了部分难题，并对相关重要知识点进行了延伸和归纳。可以说本书的试题都经过了精心挑选，博选众书，取长补短。
　　本书严格按照教材内容进行编写，共分19章，每章由三部分组成：第一部分为复习笔记，总结本章的重难点内容；第二部分是课（章）后习题详解，对课后习题进行了详解的分析和解答；第三部分为考研真题与典型题详解，精选近年考研真题，并提供了详细的解答。
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内容预览
第1章　金融与金融学
1.1　复习笔记
一、金融学界定
1．金融
（1）简单地说，金融就是资金的融通，或称融资。
（2）金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它与信用是两个不同的概念：
①金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通，人们除了通过借贷货币融通资金外，还可以通过发行股票的方式来融通资金。
②信用则是指一切借贷活动，包括货币资金的融通，也包括实物资产的借贷活动。
2．金融学
（1）广义上讲，金融学就是研究金融活动的学科领域。
（2）国内学术界普遍认为，金融学是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构和政府如何获取、支出以及管理资金和其他金融资产的学科。
（3）西方学界对finance的理解，集中反映在两个方面：
①以公司财务、公司融资、公司治理为核心内容的 corporate finance，即公司金融。
②以资产定价为核心内容的investments，即投资学。
（4）国内学术界通常将金融学划分为宏观金融学和微观金融学两大门类。
①微观金融学即西方学术界通常理解的finance，主要包含公司金融、投资学和证券市场微观结构三个大的研究方向。
②宏观金融学国内学术界通常把与货币相关的宏观问题研究称为宏观金融学。
3．金融学特征
（1）金融决策区别于其他资源配置决策的两项特征
①金融决策的成本和收益是跨期分摊的；
②无论是决策者还是其他人通常都无法预先准确地知道金融决策的成本和收益。
（2）现代金融学出现了一些明显的趋势化特征
①金融资产证券化。
②金融市场全球化。
③金融监管自由化。
④金融科学数量化。
⑤金融工具工程化。
二、金融决策
1．居民金融决策
（1）消费与储蓄的决策
（2）投资决策
（3）融资决策
（4）风险管理决策
2．企业金融决策
（1）战略规划
战略规划涉及对分布在不同时期的成本和收益进行评估，所以在很大程度上它是一项金融决策过程。
（2）资本预算
资本预算过程中的基本分析单位是投资项目。资本预算过程包括鉴定新投资项目的构思，对其进行评估，决定哪些可以实施，然后贯彻执行。
（3）资本结构决策
资本结构决策的分析单位是整个企业。进行资本结构决策的出发点是为该企业确定可行的融资计划。一旦通过努力得到一项可行的融资计划，就可以设法解决最优融资组合的问题。　
（4）营运资本管理
为了保证能够为运营过程中出现的现金流赤字提供融资，同时使运营现金流的盈余得到有效投资从而获得良好收益，管理者必须关注向客户的收款以及到期需要支付的账单。
3．企业组织形式
（1）独资企业
独资企业指由个人或家庭所有的企业。在该类企业中，资产和负债是出资人的私人资产和负债。单个出资人对企业的债务以及其他负债承担无限责任。
（2）合伙企业
合伙企业是指拥有两位或更多所有者的企业。这些所有者被称为合伙人，他们共同分担企业的权益。如果没有特别指定，所有合伙人就像在独资企业中那样承担无限责任。
（3）公司
公司具有与独资企业或合伙企业完全不同的企业特征：
①公司制企业以法人身份存在，即公司与它的所有者是截然不同的法律主体，公司可以拥有财产、借入资金、订立合同，也可以提起诉讼或者受到指控；
②公司通常按照不同于其他企业组织形式适用的规则缴纳税收，公司章程设定了监管企业自身的原则；
③股东（所有者）有权以拥有股份数量为比例，享有来自公司的任何分配份额；
④股东大会是公司的最高权力机构，股东们选举董事会，董事会进一步选择经营企业的管理者，在股东大会上，通常每股拥有一张选票，但是有时存在拥有不同投票权力的不同类别的股票。
公司制企业的明显优势包括：
①股东们通常可以在不干扰企业的条件下转让代表所有权的股份；
②公司股东承担有限责任，即如果公司无法偿付它的负债，债权人可以剥夺公司的资产，但是没有权利征用股东的私人资产。
4．所有权与管理权分离
（1）所有权与管理权分离的优点
①职业经理人的企业运营才能可能更胜一筹。
②为了达到企业的有效规模，可能不得不聚拢众多居民的金融资源。
③在不确定的经济环境中，投资者希望在众多企业之间分散风险。
④所有权与管理权的分离型结构考虑到了信息搜集成本的节省。
⑤企业所有权与管理权分离型的组织结构设计，存在“学习曲线”或者“持续经营”效应。
（2）所有权与管理权分离的缺点
所有权与管理权分离容易引起所有者与管理者之间的潜在利益冲突。因为公司的所有者仅拥有关于管理者是否有效地为其利益服务的不完全信息，所以管理者可能会忽视自己应该对股东承担的责任。在极端的情形下，管理者甚至可能违背股东的利益行事。
三、金融学内涵
1．资产定价理论
（1）组合投资理论与资本资产定价模型
①在整个金融分析的框架中，不确定性概念的引入具有重大的意义。
②在资产定价领域另一著名的理论模型，就是资本定价模型（CAPM）。
③以CAPM为代表的资产定价模型对现实中的一些异常现象仍然缺少有效的解释能力，推动了信息不对称概念的提出与研究。
（2）有效市场假说
①有效市场假说认为，在一个完全竞争市场中，不存在不对称信息与市场摩擦，影响未来预期收益的只是投资风险的不同。
②大量的实证研究还从时间序角度，发现了一些与有效市场假说及CAPM存在矛盾的异常现象。
③对这些异常现象的解释，有效市场假说显得无能为力。有些学者从心理学的角度解释这些异常现象，并引入了行为金融学。
（3）跨期资产定价模型
Merton将CAPM发展为跨期资本资产定价模型（ICAPM），认为在信息对称和无摩擦的市场中资产价格的变化符合Ito过程，并且资产的价格与投资者的风险偏好无关。
（4）MM定理
Modigliani和 Miller认为在完全市场（没有市场摩擦与信息不对称存在）中公司的价值与公司的负债比率无关，即MM定理。
2．信息不对称理论
（1）红利信号模型
（2）资本结构选择
（3）委托代理问题
（4）所有权控制市场
（5）新股发行（IPO）效应
（6）不对称信息在资产定价领域中的应用

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