2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题详解与考

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内容简介
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第一部分　历年真题及详解
　2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
　2016年9月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
　2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
　2015年12月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
　2015年9月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
第二部分　考前押题及详解
　基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前押题试卷及详解（一）
　基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前押题试卷及详解（二）
　基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前押题试卷及详解（三）
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            
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??第一部分为历年真题详解，包含了2015～2016年共5套机考真题，并对全部真题的答案进行了详细的分析和说明，方便读者掌握考试难易程度、把握考点，也可据此检测复习效果。
??第二部分为考前押题试卷，按照最新考试大纲及近年的命题规律精心编写了3套押题试卷，并根据《证券投资基金》教材和法律法规对所有试题进行了详细的分析和说明。
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内容预览
第一部分　历年真题及详解
2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（　）。
A．98850.00份
B．98863.64份
C．98814.25份
D．98864.23份
【答案】D查看答案
【解析】根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。
2．甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（　）的基金职业道德规范要求。
A．专业审慎和忠诚尽责
B．客户至上和专业审慎
C．忠诚尽责和保守秘密
D．保守秘密和专业审慎
【答案】C查看答案
【解析】甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。
3．境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（　）。
A．驾驶证
B．护照
C．军官证
D．警官证
【答案】A查看答案
【解析】境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。
4．基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（　　）。
A．流动性要求
B．投资经验
C．保证收益率
D．风险承受能力
【答案】C查看答案
【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
5．根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（　　）。
A．日常机构有权提请更换基金管理人
B．日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C．日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D．日常机构不得直接参与基金的投资管理活动
【答案】B查看答案
【解析】按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。另外，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。
6．关于私募基金管理人，以下表述错误的是（　）。
A．私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B．私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C．中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D．私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记
【答案】C查看答案
【解析】C项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。
7．甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（　　）。
A．用所管理的基金购买了部分该公司债券
B．对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
C．私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
D．立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告
【答案】B查看答案
【解析】根据客户至上规范的要求，甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。如果甲利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。
8．关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（　）。
A．基金份额转换一般采取未知价法
B．基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C．当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D．基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
【答案】C查看答案
【解析】基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。
由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。
9．以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（　）。
A．基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B．基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C．研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D．研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
【答案】A查看答案
【解析】A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录；CD两项，研究工作应保持独立、客观。
10．关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（　）。
A．法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B．一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C．法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D．法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
【答案】B查看答案
【解析】B项，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。
11．关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（　）。
A．不同基金的资产分别核算
B．重要业务部门和岗位物理隔离
C．基金会计担任公司会计
D．基金资产和公司资产独立运作
【答案】C查看答案
【解析】公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作、分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
12．关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（　）。
A．有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
B．董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C．有符合相关法律规定的章程
D．认缴的注册资本不低于一亿元人民币
【答案】D查看答案
【解析】D项，公开募集基金的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。
13．根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（　）。
Ⅰ．基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统
Ⅱ．基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制
Ⅲ．基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D查看答案
【解析】基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。
14．关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（　）。
A．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责
【答案】B查看答案
【解析】B项，私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
15．在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（　　）个交易日。
A．5
B．15
C．30
D．45
【答案】C查看答案
【解析】中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
16．关于开放式基金，以下表述错误的是（　）。
A．投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B．基金份额数量不固定
C．一般有一个固定的存续期
D．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
【答案】C查看答案
【解析】C项，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。
17．基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（　）。
Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序
Ⅱ．检查基金投资人的投资资格
Ⅲ．了解基金投资人的投资意向
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ
【答案】B查看答案
【解析】基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。
18．下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（　）。
A．基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B．基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C．基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D．基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构
【答案】B查看答案
【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。同时，基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。
19．基金交易确认是（　　）的职责之一。
A．基金份额登记机构
B．销售机构
C．中央结算公司
D．基金托管人
【答案】A查看答案
【解析】基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。
20．关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（　）。
A．不同基金账簿记录应当相互独立
B．不同基金的名册登记应当独立
C．对所管理的基金应当建立核算
D．基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
【答案】D查看答案
【解析】基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
21．关于信息数据管理，以下表述错误的是（　）。
A．电子信息数据需要即时保存
B．信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
C．为确保数据安全，重要数据应本地备份
D．信息技术系统应当定期对数据信息进行检查
【答案】C查看答案
【解析】C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
22．关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（　）。
A．基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B．基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C．由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D．由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查
【答案】B查看答案
【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
23．在每日开市前，基金管理人需向（　　）提供ETF的申购清单和赎回清单。
Ⅰ．证券交易所
Ⅱ．证券登记结算所
Ⅲ．基金托管人
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B查看答案
【解析】在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
24．按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（　）。
A．现货市场和期货市场
B．货币市场和资本市场
C．票据承兑市场和贴现市场
D．票据市场和证券市场
【答案】B查看答案
【解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。
25．关于股票基金的特点，以下表述错误的是（　　）。
A．应对通货膨胀有效的手段
B．风险较高，但预期收益也较高
C．以追求长期的资本增值为目标
D．适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
【答案】D查看答案
【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
26．以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（　）。
A．内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B．内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C．内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D．内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行
【答案】A查看答案
【解析】B项，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利；C项，内部控制成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益；D项，在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。
27．以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（　　）。
Ⅰ．基金合同期限为五年以上
Ⅱ．基金募集金额不低于二亿元人民币
Ⅲ．基金份额持有人不少于二百人　
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
【答案】D查看答案
【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
28．下列机构中，属于基金自律组织成员的有（　）。
Ⅰ．基金管理人
Ⅱ．基金托管人
Ⅲ．基金市场服务机构
Ⅳ．基金份额持有人
Ⅴ基金监管机构
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】A查看答案
【解析】基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。
29．以下不属于基金客户个性化服务的是（　）。
A．做好客户动态分析
B．接受客户委托，代理客户进行投资决策
C．提供市场行情分析资讯，揭示市场风险
D．加强客户沟通，了解客户深度需求
【答案】B查看答案
【解析】基金客户个性化服务包括：①做好客户的动态分析，即利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋，研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。B项，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。
30．投资者申购基金成功后，登记机构在（　）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A．T－2
B．T－0
C．T－3
D．T＋1
【答案】D查看答案
【解析】一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
31．基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（　　）。
A．对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价
B．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价
C．对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价
D．对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价
【答案】B查看答案
【解析】基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
32．以下属于基金管理人信息披露义务的有（　）。
Ⅰ．在指定报刊上披露年度报告摘要
Ⅱ．当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书　
Ⅲ．将更新的招募说明书登载在网站上
Ⅳ．每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D查看答案
【解析】第Ⅳ项，基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
33．作为一种集合投资方式，证券投资基金（　　）。
A．集中资金、集中投资
B．集中投资、控制风险
C．集中资金、分散投资
D．集中投资、分散风险
【答案】D查看答案
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
34．关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（　）。
A．资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
B．资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
C．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D．资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务
【答案】A查看答案
【解析】A项，资产管理行业专业的管理活动能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
35．我国基金市场的监管主体是（　　）。
A．中国证监会
B．中国保监会
C．中国基金业协会
D．中国银监会
【答案】A查看答案
【解析】依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
36．守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括（　　）。
Ⅰ．法律、行政法规、部门规章
Ⅱ．基金行业自律性规则
Ⅲ．基金从业人员所在机构的内部规章制度
Ⅳ．基金合同
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
37．基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（　　）。
A．岗位职业道德教育
B．政府监管机构监督
C．岗前职业道德教育
D．社会各界监督
【答案】C查看答案
【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。
38．关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（　）。
A．风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B．基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C．行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D．基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础
【答案】C查看答案
【解析】C项，行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
39．根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（　）。
A．基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B．由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C．由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D．基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
【答案】B查看答案
【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
40．关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（　　）。
Ⅰ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开　
Ⅱ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存
Ⅲ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案　
Ⅳ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
41．私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请登记后（　　）内可在协会网站查询是否办结完毕。
A．20个工作日
B．30个工作日
C．5个工作日
D．10个工作日
【答案】A查看答案
【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
42．基金公司监事会履行合规责任不包括（　）。
A．当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B．经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况
C．监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D．可以提议召开临时股东会
【答案】B查看答案
【解析】监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：①通知业务机构停止其违法行为；②随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况；③审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告；④当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。
43．发生下列（　　）情形时，基金托管人职责终止。
Ⅰ．私募基金管理人依法解散
Ⅱ．私募基金管理人下属基金已全部清点
Ⅲ．私募基金管理人被依法撤销
Ⅳ．私募基金管理人被依法宣告破产
A．Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。
44．关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（　）。
A．半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率
B．半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
C．半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标
D．半年度报告不要求进行审计
【答案】B查看答案
【解析】B项，半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。
45．关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（　　）。
A．要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B．审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C．基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D．通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心
【答案】D查看答案
【解析】A项，审慎监管的精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失；B项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制；C项是适度监管原则。
46．以下属于基金信息披露禁止行为的有（　）。
Ⅰ．信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载
Ⅱ．承诺收益
Ⅲ．对货币基金低风险的评估
Ⅳ．登载其他组织的的推荐性文字
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
47．基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（　　）。
A．专业规范
B．有效沟通
C．安全第一
D．客户至上
【答案】C查看答案
【解析】安全第一原则是指基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。A项，专业规范原则是指基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则；B项，有效沟通原则是指每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务；D项，客户至上原则是指企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。
48．以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（　　）。
A．教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B．制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D．依法办理非公开募集基金的登记、备案　
【答案】B查看答案
【解析】基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。B项属于中国证监会的职责。
49．以下选项中不属于QDII基金临时公告中的特殊披露要求中的是（　）。
A．汇率变动
B．变更投资顾问
C．变更境外托管人
D．境外诉讼
【答案】A查看答案
【解析】当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。
50．关于股票和股票基金，以下说法错误的是（　）。
A．当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B．单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C．股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D．股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
【答案】C查看答案
【解析】C项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
51．基金合同是约定（　　）权利义务关系的重要法律文件。
A．基金管理人和基金托管人
B．基金管理人和基金份额持有人
C．基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
D．基金托管和基金份额持有人
【答案】C查看答案
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
52．根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（　　）。
A．管理日志
B．信息披露制度
C．投资管理制度
D．信息技术制度
【答案】A查看答案
【解析】内部控制的主要内容为：①前、中、后台控制；②投资管理业务控制；③信息披露控制；④信息技术系统控制；⑤会计系统控制；⑥监察稽核控制。
53．关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（　）。
A．应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法　
B．应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
C．应建立研究报告质量评价体系
D．研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度
【答案】D查看答案
【解析】研究业务控制的主要内容有：研究工作应保持独立、客观；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系。
54．下列选项中，不属于基金销售机构业务的是（　）。
A．办理基金赎回
B．办理基金申购
C．办理基金清算
D．办理基金认购
【答案】C查看答案
【解析】基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
55．中国证券投资基金业协会职责不包括（　）。
A．依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
B．调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷
C．制定行业自律规则
D．依法维护会员合法权益，反映会员的建设和要求
【答案】A查看答案
【解析】基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
56在基金管理公司的内部控制中，（　）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
A．部门业务规章
B．内部控制大纲
C．内部控制制度
D．业务操作手册
【答案】B查看答案
【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。其中，内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
57．以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（　　）。
A．基金宣传推介材料
B．基金招募说明书
C．基金合同
D．托管协议
【答案】A查看答案
【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；?中国证监会规定应予披露的其他信息。
58．私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（　）。
A．合理性、准确性、完整性
B．真实性、准确性、合理性
C．真实性、准确性、完整性
D．真实性、合理性、完整性
【答案】C查看答案
【解析】在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
59．根据运作方式分类，证券投资基金可分为（　　）。
A．契约型基金和公司型基金
B．股票基金、债券基金、货币基金
C．封闭式基金和开放式基金
D．公募基金和私募基金
【答案】C查看答案
【解析】根据运作方式不同可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
60．基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（　）。
Ⅰ．经济
Ⅱ．社会
Ⅲ．文化
Ⅳ．自然]
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
61．A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（　）
A．集合理财
B．组合投资
C．风险投资
D．信息透明
【答案】A查看答案
【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
62．基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A．3
B．2
C．1
D．5
【答案】B查看答案
【解析】基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
63．以下不符合基金职业道德规范的是（　）。
A．管理人利益优先
B．守法合规
C．诚实守信
D．保守秘密
【答案】A查看答案
【解析】我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。
64．基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（　）。
A．销售人员的行为
B．社会关系
C．奖惩情况
D．诚信记录
【答案】B查看答案
【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
65．货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（　）。
A．赎回费用
B．转换费用
C．销售服务费用
D．申购费用
【答案】C查看答案
【解析】不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。
66．关于ETF，以下说法正确的是（　　）。
A．无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利
B．投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
C．ETF申购时可使用一篮子股票
D．折价套利会增加ETF的总份额
【答案】C查看答案
【解析】A项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。B项，ETF申购需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取；ETF赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票；D项，折价套利会导致ETF总份额的减少。
67．基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（　）。
A．基金销售人员接受客户现金代为办理
B．代销机构的销售网点
C．代销机构的网上交易系统
D．基金管理公司的网上交易系统
【答案】A查看答案
【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
68．关于投资者教育，以下说法错误的是（　）。
A．权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益
B．各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规
C．投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育
D．投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
【答案】C查看答案
【解析】C项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。
69．基金销售机构包括基金管理人以及经（　　）认定的可以从事基金销售的其他机构。
A．基金托管人
B．中国证监会
C．证券交易所
D．中国证券登记结算公司
【答案】B查看答案
【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。
70．基金管理公司合规管理的基本原则不包括（　）。
A．独立性原则
B．成本收益原则
C．专业性原则
D．客观性原则
【答案】B查看答案
【解析】基金管理公司合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。
71．私募基金募集完毕，私募基金管理人根据基金业协会的规定，办理基金备案手续应当提交的基本信息不包括（　）。
A．私募基金的类别
B．私募基金的主要投资方向
C．私募基金的发售公司
D．私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
【答案】C查看答案
【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；②基金合同、公司章程或者合伙协议；③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；④基金业协会规定的其他信息。
72．根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（　）。
A．按规定缴纳会费　
B．遵守协会的有关规定及各项决议
C．维护协会的合法权益和声誉
D．参加协会的活动，获得协会提供的服务
【答案】D查看答案
【解析】ABC三项均属于中国证券投资基金业协会会员的义务。
73．根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（　）。
A．基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B．除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C．客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
【答案】C查看答案
【解析】C项，客户维护费从基金管理费中列支。
74．私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，将（　）。
Ⅰ．被中国证券投资基金业协会责令改正
Ⅱ．在一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金协会可对主要责任人员采取警告措施
Ⅲ．在一年累计三次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金业协会进行公开通报
Ⅳ．情节严重的向中国证监会报告
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C查看答案
【解析】根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》第三十七条规定，私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，基金业协会责令改正；一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的，基金业协会可以对主要责任人员采取警告措施，情节严重的向中国证监会报告。
75．关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（　）。
A．有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B．注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C．主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D．净资产和风险控制指标符合有关规定
【答案】D查看答案
【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。ABC三项均属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件。
76．投资者持托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，即（　）。
A．场外到场内
B．场内到场内
C．场外到场外
D．场内到场外
【答案】B查看答案
【解析】系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构（场内到场内），或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人（场外到场外）。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内）。
77．该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（　　）。
A．组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B．通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C．通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D．通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介
【答案】B查看答案
【解析】依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向非特定对象宣传推介。
78．基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年。
A．15
B．12
C．9
D．6
【答案】A查看答案
【解析】基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
79．关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（　）。
Ⅰ．股票反映的是所有权关系
Ⅱ．债券反映的是债权债务关系
Ⅲ．基金反映的是信托关系
Ⅳ．基金是一种受益凭证
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C查看答案
【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
80．关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（　）。
A．督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B．督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C．督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D．经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细
【答案】B查看答案
【解析】A项，督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。BD两项，督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。C项，督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
81．关于QDII基金，以下表述正确的是（　　）。
A．QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B．QDII可以投资贵金属凭证
C．QDII可以融资购买证券
D．QDII可以投资房地产抵押按揭
【答案】A查看答案
【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
82．基金从业人员的的下列行为中，符合职业道德规范的是（　）。
A．从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B．从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C．从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D．从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额
【答案】B查看答案
【解析】我国基金职业道德主要包括：①守法合规；②诚实守信；③专业审慎；④客户至上；⑤忠诚尽责；⑥保守秘密。AC两项违背了守法合规和诚实守信的准则；D项违背了守法合规和客户至上的准则。
83．以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（　）。
A．登载投资者教育的相关信息
B．登载单位或者个人的推荐性文字
C．登载本公司的品牌形象宣传材料
D．登载基金产品的基本要素
【答案】B查看答案
【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。
84．据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（　　）。
A．基金会计、公司出纳
B．基金经理、行政经理
C．人事经理、客服坐席
D．资金清算、基金销售
【答案】D查看答案
【解析】依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
85．基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（　）。
A．预期投资收益
B．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C．基金资产净值、基金份额净值
D．基金份额持有人大会决议
【答案】A查看答案
【解析】基金管理人应当依法公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；?中国证监会规定应予披露的其他信息。
86．以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有（　）。
Ⅰ．季度报告
Ⅱ．临时报告
Ⅲ．半年度报告
Ⅳ．年度报告
A．Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】基金托管人的信息披露义务包括在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。
87．基金监管的首要目标是保护（　　）的利益。
A．基金当事人
B．基金行业
C．基金投资人
D．基金管理人
【答案】C查看答案
【解析】基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。
88．关于私募基金的监管，以下描述正确的是（　　）。
A．发行私募基金需经中国基金业协会审批
B．中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C．发行私募基金不设行政审批
D．设立私募基金管理机构需经证监会审批
【答案】C查看答案
【解析】我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。
89．根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（　　）检查。
A．监察稽核部
B．负责基金销售的高级管理人员和督察长
C．负责基金投资的高级管理人员
D．总经理
【答案】B查看答案
【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
90．关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（　）。
A．无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B．因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C．自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D．因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金
【答案】C查看答案
【解析】C项，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
91．关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（　）。
A．未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
B．可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理
C．未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理
D．对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
【答案】A查看答案
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
92．关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（　）。
A．可以根据申购金额不同分段设置费率
B．基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
C．可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
D．可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
【答案】B查看答案
【解析】申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。B项，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。
93．基金管理人内部控制机制不包括（　）。
A．公司管理层对人员和业务的监督控制
B．员工自律
C．部门主管的检查监督
D．证监会及派出机构检查、监督和指导
【答案】D查看答案
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
94．某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（　　）。
A．256.00元
B．256.25元
C．250.00元
D．255.25元
【答案】A查看答案
【解析】根据赎回费用的计算公式：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=100000×1.024=102400（元）；赎回费用=赎回总额×赎回费率=102400×0.25%=256（元）。
95．关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（　）。
A．需要披露基金投资组合报告　
B．需要披露持有人结构和前5名持有人
C．需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D．需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
【答案】B查看答案
【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
96．关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（　）。
A．私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B．私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C．私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人　
D．私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人
【答案】A查看答案
【解析】目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：①公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人；②合伙型基金：不超过50人；③契约型基金：不超过200人。
97．关于证券投资基金，下列说法正确的是（　）。
A．证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B．证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C．证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D．投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益
【答案】A查看答案
【解析】B项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；C项，基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责；D项，证券投资基金是由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式，管理人收取一定的管理费作为收入。
98．证券投资基金合同的当事人不包括（　）。
A．中国证券投资基金业协会
B．基金管理人
C．基金投资者
D．基金托管人
【答案】A查看答案
【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
99．关于基金申购费，以下表述错误的是（　）。
A．申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B．后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C．货币市场基金申购费较高
D．基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠
【答案】C查看答案
【解析】C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。
100．参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（　）。
A．投资者教育是对市场参与者监管的替代
B．投资者教育没有固定形式
C．不存在广泛适用的投资者教育计划
D．投资者教育应有助于监管者保护投资者
【答案】A查看答案
【解析】国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

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