2017年证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做2000题（含历年真题）

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内容简介
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第一部分　章节精练
　第一章　金融市场体系
　　第一节　全球金融体系
　　第二节　中国的金融体系
　　第三节　中国多层次资本市场
　第二章　证券市场主体
　　第一节　证券发行人
　　第二节　证券投资者
　　第三节　中介机构
　　第四节　自律性组织
　　第五节　监管机构
　第三章　股票市场
　　第一节　股　票
　　第二节　股票发行
　　第三节　股票交易
　第四章　债券市场
　　第一节　债　券
　　第二节　债券的发行与承销
　　第三节　债券的交易
　第五章　证券投资基金与衍生工具
　　第一节　证券投资基金
　　第二节　衍生工具
　第六章　金融风险管理
　　第一节　风险概述
　　第二节　风险管理
第二部分　模拟试题及详解
　证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及详解（一）
　证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及详解（二）
                                                                                                                                                                                                    内容简介                                                                                            

本书是证券业从业人员资格考试“金融市场基础知识”科目的过关必做习题集（含历年真题）【含模拟试题及详解】。共分为两个部分：
第一部分为章节精练。遵循最新考试大纲的章目编排，共分为6章，根据最新《证券业从业人员一般从业资格考试大纲》的要求及相关法律法规精心编写了约2000道习题，其中包括部分近年计算机考试的真题。所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，并对大部分习题进行了详细的分析和解答。
第二部分为模拟试题。精选考试中经常出现的考点，编写两套模拟试题。每道题目均提供答案及详尽的解析，方便读者掌握考试难易程度、把握考点，也可据此检测复习效果。
如果相关法律法规、考试大纲以及其他考试资料发生变化，我们会及时对本书进行修订和说明，系统会立即自动提示您免费在线升级您的产品。

第一部分　章节精练
第一章　金融市场体系
第一节　全球金融体系
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．下列市场中属于短期金融资产市场的是（　　）。[2017年2月真题]
A．资本市场
B．股票市场
C．货币市场
D．债券市场
【答案】C查看答案
【解析】货币市场是指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场，主要为了保持金融资产的流动性。
2．发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场，称为（　　）。[2016年7月真题]
A．二级市场
B．一级市场
C．二板市场
D．主板市场
【答案】B查看答案
【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
3．金融市场的最基本功能是（　　）。[2016年3月真题]
A．融资功能
B．风险管理
C．信息生产
D．公司控制
【答案】A查看答案
【解析】金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换等。
4．资产证券化最早起源于（　　）。[2015年11月真题]
A．美国
B．德国
C．英国
D．希腊
【答案】A查看答案
【解析】资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。
5．下列各个国际组织中，（　　）属于全球金融体系的主要参与者。[2015年11月真题]
A．国际交流发展计划
B．世界知识产权组织
C．国际货币基金组织
D．国际战略研究所
【答案】C查看答案
【解析】A项，国际交流发展计划的目的是建立一个“新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”；B项，世界知识产权组织致力于促进使用和保护人类智力作品；D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。
6．长期资本流动的主要方式不包括（　　）。[2015年11月真题]
A．国际直接投资
B．银行资金调拨
C．国际证券投资
D．国际贷款
【答案】B查看答案
【解析】长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
7．世界银行于1944年成立，是全球最大的（　　）机构。[2015年9月真题]
A．货币发行
B．金融定价
C．发展援助
D．商业贷款
【答案】C查看答案
【解析】世界银行于1944年成立，目的是改善成员国的国际收支状况，并促进其经济长期健康发展，是世界上最大的发展援助机构之一。
8．一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致股价水平（　　）。[2015年3月真题]
A．不变
B．盘整
C．下降
D．上升
【答案】D查看答案
【解析】政府倾向于实施较为宽松的货币政策时，中央银行就会大量购进有价证券，从而使市场上货币供给量增加，推动利率下调，资金成本降低，从而企业和个人的投资和消费热情高涨，生产扩张，利润增加，这又会推动股票价格上涨。
9．下列关于失业率的说法，不正确的是（　　）。[2014年9月真题]
A．失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比
B．通常所说的充分就业是指失业率为零的状态
C．目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率
D．当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少
【答案】B查看答案
【解析】通常所说的充分就业是指对劳动力的充分利用，但不是完全利用，因为在实际的经济生活中不可能达到失业率为零的状态，在充分就业情况下也会存在一部分正常的失业，如结构性失业。
10．与财政政策和货币政策相比，（　　）具有更高层次的调节功能。[2014年6月真题]
A．投资政策
B．收入政策
C．消费政策
D．产业政策
【答案】B查看答案
【解析】与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。
11．根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为（　　）。
A．即期市场和远期市场
B．一级市场和二级市场
C．场内交易市场和场外交易市场
D．货币市场和资本市场
【答案】A查看答案
【解析】按金融交易的交割时间，可将金融市场分为即期市场和远期市场。B项是按金融交易的性质划分的；C项是按金融交易的场所划分的；D项是按金融商品的期限划分的。
12．下列金融市场中，（　　）是金融企业之间进行短期资金融通的市场。
A．资本市场
B．股票市场
C．同业拆借市场
D．长期信贷市场
【答案】C查看答案
【解析】同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场，即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸，由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。
13．货币市场具有（　　）的特点。
A．期限短、风险小和流动性差
B．流通快、数量大和风险大
C．期限短、风险小和流动性强
D．流通快、数量大和无风险
【答案】C查看答案
【解析】货币市场是指融资期限在一年及一年以内的金融市场。货币市场融通的资金主要是用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。
14．金融市场以（　　）为交易对象。
A．实物资产
B．货币资产
C．金融资产
D．无形资产
【答案】C查看答案
【解析】金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象。货币和资金、其他金融工具可以统称为金融资产。
15．推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是（　　）的实施。
A．法定存款准备金制度
B．再贴现政策
C．公开市场政策
D．存款派生机制
【答案】A查看答案
【解析】同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
16．下列选项中，不属于货币市场的是（　　）。
A．同业拆借市场
B．票据市场
C．回购市场
D．股票市场
【答案】D查看答案
【解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和可转让大额存单市场等。D项属于资本市场。
17．通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（　　）。
A．股票
B．债券
C．投资基金
D．公开市场业务
【答案】C查看答案
【解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
18．某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于（　　）。
A．直接融资
B．间接融资
C．吸收投资
D．民间借款
【答案】A查看答案
【解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
19．股票等证券的转手一般是在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（　　）。
A．金融市场的非物质化
B．金融市场是信息市场
C．金融市场是一个自由竞争市场
D．金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
【答案】A查看答案
【解析】金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
20．实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为（　　）。
A．经营租赁
B．设备租赁
C．短期租赁
D．长期租赁
【答案】B查看答案
【解析】融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
21．投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指（　　）。
A．投资性资本流动
B．国际证券投资
C．保值性资本流动
D．投机性资本流动
【答案】D查看答案
22．下列选项中，属于资本流出的是（　　）。
A．外国对本国负债减少
B．本国对外国的债务增加
C．本国对外国的债务减少
D．本国在外国的资产减少
【答案】C查看答案
【解析】资本流出主要表现为：①外国在本国的资产减少；②外国对本国债务增加；③本国对外国的债务减少；④本国在外国的资产增加。ABD三项都属于资本流入。
23．金融市场最重要的参与者是（　　）。
A．政府部门
B．工商企业
C．金融机构
D．个人
【答案】C查看答案
【解析】金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。
24．下列选项中，不属于金融危机特征的是（　　）。
A．经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B．企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条
C．地区性债务危机凸显
D．整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值
【答案】C查看答案
【解析】金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观；②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值；③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击；④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条；⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．关于金融市场的说法，正确的是（　　）。[2017年4月真题]
Ⅰ．是金融资产进行交易的一个有形或无形的场所
Ⅱ．反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系
Ⅲ．包含了金融资产交易过程中所产生的各种运行机制
Ⅳ．揭示了资金从集中到传递的过程
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】金融市场是资金融通的市场，指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。它包含三层含义：①它是金融资产进行交易的一个有形或无形的场所；②它反映了金融资产的供求双方形成的供求关系；③它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。
2．按照不同标准分类，金融市场可划分为（　　）。[2016年3月真题]
Ⅰ．货币市场和资本市场
Ⅱ．现货市场、期货市场和衍生品市场
Ⅲ．发行市场和流通市场
Ⅳ．国内金融市场和国际金融市场
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】按照不同标准，金融市场有不同的分类：①按照期限的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场；②按照交割方式的不同，可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场；③按照交易程序，可以将金融市场划分为发行市场和流通市场；④按照地域的不同，可以将金融市场划分为国内金融市场和国际金融市场。⑤按照交易标的物不同，金融市场可以分为外汇市场、衍生品市场、保险市场、黄金市场等。
3．货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（　　）。[2015年3月真题]
Ⅰ．高信用等级的商业票据
Ⅱ．期权
Ⅲ．国库券
Ⅳ．指数期货
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】A查看答案
【解析】货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。
4．关于其他交易场所，以下说法正确的有（　　）。[2014年6月真题]
Ⅰ．在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式
Ⅱ．场外交易市场包括店头市场
Ⅲ．其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场
Ⅳ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】Ⅳ项，场外交易市场中的银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等；投资主体包括各类金融机构、企事业法人单位以及非法人机构等。
5．与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（　　）。[2013年12月真题]
Ⅰ．具有较低的风险性
Ⅱ．具有更高的风险性
Ⅲ．期货市场实行T＋0清算制度，可以进行日内投机
Ⅳ．期货市场实行T＋1清算制度，可以进行日内投机
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
【答案】D查看答案
【解析】与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：①目前我国股票市场实行T＋1清算制度，而期货市场实行T＋0清算制度，可以进行日内投机；②期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。
6．关于证券回购市场的说法，正确的有（　　）。
Ⅰ．能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险
Ⅱ．利率一般比同业拆借利率高
Ⅲ．参与者包括普通工商企业
Ⅳ．交易的证券主要是国债
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B查看答案
【解析】Ⅱ项，证券回购采取证券抵押的形式，其利率一般比同业拆借利率低。
7．关于证券市场特征的说法，正确的有（　　）。
Ⅰ．筹资人非稳定性
Ⅱ．股权所有者非固定性
Ⅲ．收益来源单一性
Ⅳ．融资关系直接性
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】Ⅰ项，在证券市场上筹资人相对稳定，但其对方即股权所有者或债权人由于证券的转让性却是不固定的；Ⅲ项，证券市场上的收益不仅来自于利息或股利，还来自于证券价格波动的差价收益。
8．证券发行市场的作用主要包括（　　）。
Ⅰ．为资金需求者提供筹措资金的渠道
Ⅱ．为证券二级市场提供更多的交易品种
Ⅲ．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化
Ⅳ．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B查看答案
9．对于金融市场的构成要素，下列说法正确的有（　　）。
Ⅰ．资金供给者可以是金融机构、企业、个人及政府部门
Ⅱ．资金需求者就是金融商品的发行者或出卖者
Ⅲ．金融市场上所有融资都是通过中介者来实现的
Ⅳ．短期金融商品包括商业票据、银行汇票、银行本票等
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】Ⅲ项，金融市场上的融资可以分为直接融资和间接融资，只有间接融资是通过中介来实现的。
10．对于金融市场，下列说法正确的有（　　）。
Ⅰ．国际金融市场的活动受所在国的政府干预较少
Ⅱ．拆借市场可以解决借款者短期资金周转不足的需要
Ⅲ．票据市场是专门办理大额定期存单转让的市场
Ⅳ．黄金市场只进行金银交易
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】Ⅲ项，票据市场是通过票据的发行、承兑和贴现进行融资活动的货币市场，而可转让大额存单市场是专门办理大额定期存单发行和转让的市场；Ⅳ项，黄金市场是集中进行黄金买卖和金币兑换的市场。
11．金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（　　）。
Ⅰ．股票
Ⅱ．互换
Ⅲ．基金
Ⅳ．远期
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新的价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。
12．按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（　　）。
Ⅰ．一级市场
Ⅱ．二级市场
Ⅲ．原生市场
Ⅳ．衍生市场
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】C查看答案
【解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。Ⅲ、Ⅳ两项是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的。
13．下列企业融资方式中，属于间接融资的有（　　）。
Ⅰ．发行股票
Ⅱ．银行贷款
Ⅲ．发行债券
Ⅳ．从国际金融机构借款
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】间接融资是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。Ⅰ、Ⅲ两项属于直接融资。
14．下列选项中，属于非证券金融市场的是（　　）。
Ⅰ．股票市场
Ⅱ．融资租赁市场
Ⅲ．信托市场
Ⅳ．股权投资市场
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】非证券金融市场是指除证券以外其他金融工具发行和交易的场所。非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
15．短期资本流动是指期限为一年或一年以下的跨境资本流动，主要包括（　　）。
Ⅰ．投机性资本流动
Ⅱ．贸易资本流动
Ⅲ．国际直接投资
Ⅳ．保值性资本流动
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
【答案】C查看答案
【解析】短期资本流动主要包括贸易性资本流动、套利性资本流动、保值性资本流动以及投机性资本流动。Ⅲ项是长期资本流动。
16．新一代的经济思维对经济危机的启示有（　　）。
Ⅰ．必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
Ⅱ．必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
Ⅲ．必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资
Ⅳ．周期性调整经济体系结构
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】针对金融危机，新一代的经济思维须在以下四个基本维度上创新：①必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；②必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；③必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；④周期性调整经济体系结构。

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