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标题: 陈信华《国际金融学》（第2版）笔记和课后习题（含考研真题）详解 [打印本页]

作者: ooo 时间: 17-8-6 15:01
标题: 陈信华《国际金融学》（第2版）笔记和课后习题（含考研真题）详解
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目录封面
内容简介、编委
目录
第一章　国际收支
　1.1　复习笔记
　1.2　课后习题详解
　1.3　考研真题与典型题详解
第二章　外汇的供求及其弹性
　2.1　复习笔记
　2.2　课后习题详解
　2.3　考研真题与典型题详解
第三章　外汇汇率
　3.1　复习笔记
　3.2　课后习题详解
　3.3　考研真题与典型题详解
第四章　国际金融市场
　4.1　复习笔记
　4.2　课后习题详解
　4.3　考研真题与典型题详解
第五章　国际货币体系
　5.1　复习笔记
　5.2　课后习题详解
　5.3　考研真题与典型题详解
第六章　国际金融组织
　6.1　复习笔记
　6.2　课后习题详解
　6.3　考研真题与典型题详解
第七章　国际收支调节的理论
　7.1　复习笔记
　7.2　课后习题详解
　7.3　考研真题与典型题详解
第八章　汇率决定与汇率变化的理论
　8.1　复习笔记
　8.2　课后习题详解
　8.3　考研真题与典型题详解
第九章　宏观经济内外均衡的理论
　9.1　复习笔记
　9.2　课后习题详解
　9.3　考研真题与典型题详解
第十章　国际收支调节的政策
　10.1　复习笔记
　10.2　课后习题详解
　10.3　考研真题与典型题详解
第十一章　国际储备管理的政策
　11.1　复习笔记
　11.2　课后习题详解
　11.3　考研真题与典型题详解
第十二章　中国的外汇管理政策与人民币自由兑换进程
　12.1　复习笔记
　12.2　课后习题详解
　12.3　考研真题与典型题详解
内容简介

　　《国内外经典教材辅导系列?金融类》是一套全面解析当前国内外各大院校金融类权威教科书的辅导资料。我国各大院校一般都把国内外通用的权威教科书作为本科生和研究生学习专业课程的参考教材，这些教材甚至被很多考试（特别是硕士和博士入学考试）和培训项目作为指定参考书。这些国内外优秀教材的内容有一定的广度和深度，给许多读者在学习专业教材时带来了一定的困难。为了帮助读者更好地学习专业课，我们有针对性地编著了一套与国内外教材配套的复习资料，整理了各章的笔记，并对与本书相关的历年考研真题进行了详细的解答。
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　　2．解析课后习题，提供详尽答案。本书以陈信华主编的《国际金融学》为基本依据，参考了该教材的国内外配套资料和其他国际金融学教材的相关知识对该教材的课（章）后习题进行了详细的分析和解答，并对相关重要知识点进行了延伸和归纳。
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内容预览
第一章　国际收支
1.1　复习笔记
一、国际收支的概念
（一）国际借贷与国际收支
1．国际借贷
国际借贷表示的是一个国家在一定时期或在某一个时点上对外债权债务的综合情况，它反映的是一种存量。
2．国际收支
国际收支就是指一个国家在一定的时期内或在某一个时段里，为了结清国际债权、清偿其国际债务而发生的对外货币收支的综合情况，它反映的是一种流量。
3．两者的关系
（1）国际借贷是产生国际收支的原因，国际收支则是国际借贷的结果。在大多数情况下，有国际借贷就会有国际收支。
（2）两者虽有密切联系，但各自包括的范围有所不同。
①有些会导致国际收支的发生，却不是国际信贷的内容，如：单方面馈赠、侨民汇款及战争赔款等。
②有些属国际借贷范畴，却非国际收支所要统计的内容，如：国与国之间在进行易货贸易、补偿贸易的过程中形成的某种国际债权债务关系。
（二）国际收支概念的演化与广义的国际收支概念
1．狭义的国际收支
狭义的国际收支概念是建立在现金收付的基础之上的，它基本上等同于一国的外汇收支。
（1）国际收支仅仅反映在统计期内以货币来进行收付结算的那部分国际债权债务，但不包括在国际贸易、国际信贷和国际投资活动中经常涉及的尚未到期而并不需要在当期结算或清偿的那部分交易。
（2）不涉及货币收付的交易以及跨国救灾过程中的实物援助、人道主义捐赠和本国侨民的汇款等无偿转移也不包括在内。
2．广义的国际收支
广义的国际收支是指本国居民与非居民在某一段时期里所进行的全部经济交易的总括报告。
（1）它反映的已不单是国际间的货币收支，而是对所有产生国际债权债务关系的交易全都加以概括记录。
（2）广义的国际收支还把那些始终不涉及货币收支的经济交易（如易货贸易、补偿贸易等），甚至根本不产生国际债权债务关系的单方面无偿转移收支也包括在内。
3.IMF对广义国际收支的定义
（1）定义
国际收支是一种特定时期的统计报告。
①一个经济实体与世界上其他经济实体之间的商品、劳务和收益交易。
②这个经济实体的货币黄金、特别提款权的所有权的变动和其他变动及其对世界其他经济实体的债权和债务。
③无偿转移及各种在会计上必须用来平衡上述未相互抵消的交易和变动的对应分录。
（2）说明
①经济实体是指一个国家（或地区）的居民。居民是指在某个国家（或地区）永久居住或临时居住期限达一年以上者，否则即为非居民。
②划分标准具有随意性，做出适当的居民或非居民的界定有时是困难的。
③本国居民与非居民进行的交易数以亿计，这些交易不可能每一笔都分别出现在一国的国际收支报告之中。
④国际收支有时包括了一些并不直接涉及本国居民与非居民的交易。
二、国际收支平衡表的内容与结构
（一）国际收支平衡表的具体内容
一个国家（或地区）的国际收支状况，具体是通过该国（或地区）编制的国际收支平衡表或差额表来反映的，而国际收支平衡表则是系统地记录一定时期内各种国际收支项目及其余额的一种统计报表。从内容上来看，这张报表可分成三大部分，即：经常项目、资本和金融项目、平衡项目。
1．经常项目
经常项目又称经常账户。这是国际收支平衡表中最基本、也是最重要的部分，具体由三个内容构成：
（1）贸易收支
贸易收支又称有形贸易差额，它反映的是一国对外贸易的顺差或逆差情况。在我国的国际收支平衡表中称作“货物”。
（2）劳务收支
劳务收支又称无形贸易差额，在我国的国际收支平衡表中则由“服务”和“收益”两部分来表示。
①服务包括运输、旅游、通讯、建筑服务、保险服务、金融服务、计算机和信息服务、专有权使用费和特许费、咨询、广告和宣传、电影和音像、其他商业服务以及政府服务（包括使领馆的费用、海外驻军的开支等）等13个项目。
②收益包括职工报酬和投资收益两个项目：
a．职工报酬指我国个人在国外工作（1年以下）而得到并汇回国内的收入以及我国支付在华外籍员工（1年以下）的工资福利；
b．投资收益指国际信贷和国际投资活动所产生的利息、股息、利润（包括用直接投资所取得的利润进行的再投资）以及由专利费、专营费和管理费等构成的特许权转让费等收益的收入和支出。
（3）经常性转移收支
这是单方面进行的、非资本性质的、无对等交换的转移，包括货物形式的转移和资金形式的转移。
根据进行这类活动的主体的不同，经常性转移收支又可分为政府或官方的转移收支和私人的转移收支两大类：
①政府或官方的转移收支主要包括政府间的无偿经济援助和军事援助、战争赔款及人道主义的捐款等；
②私人的转移收支最常见的是侨民汇款和定居国外的退休人员的年金支付，此外还有私人或民间团体的无偿捐款和实物馈赠等。
2．资本和金融项目
资本和金融项目又称资本和金融账户。资本项目记录的是资本性质的无偿转移。金融项目记录的则是一国因国际资本流动所形成的所有交易，它涉及对外资产和债务的变动。金融项目本身可再分成长期资本和短期资本两个大类：
（1）长期资本
指期限在1年以上或未规定期限的资本（如股票所代表的股权资本）。它又可分为政府的长期资本流动和私人的长期资本流动。
①长期资本流动主要有政府间贷款、政府投资（如购买别国政府发行的国库券）、向国际性或区域性金融机构（如世界银行和亚洲开发银行等）的借贷等。
②私人的长期资本流动包括私人性质的直接投资、间接投资或证券投资及商业银行进行的中长期国际信贷。
（2）短期资本
指期限为l年或1年以下（包括见票即付）的资本。
对短期资本的划分：
①作政府的及私人的划分；
②作流动性和非流动性的划分。
3．平衡项目
平衡项目又称平衡账户，国际收支平衡表经过这个项目或账户的调整之后肯定会达到会计意义上的平衡。它包括三个小项。
（1）分配的特别提款权
特别提款权（SDR）是国际货币基金组织（IMF）创设的一种账面国际储备资产，它按各会员国在基金组织的份额无偿进行分配。分配时贷记各会员国的“分配的特别提款权”账户。
（2）官方储备
官方储备又称国际储备资产，这是一国货币金融当局（中央银行及其他官方机构）所持有的、能用以弥补国际收支逆差的各项资产的总称。对于IMF的会员国而言，它包括黄金储备、外汇储备、特别提款权及其在国际货币基金组织的储备头寸。
（3）错误与遗漏
错误与遗漏是一个人为设置的、用来最终平衡国际收支平衡表的科目。
（二）国际收支平衡表的编制结构
1．从国际收支平衡表的编制结构来看，它采用的是会计学上的“有借必有贷，借贷总相等”的复式簿记原理。
2．根据借贷原则，借方科目总是用来登录资产的增加或负债的减少（即资金的运用），而贷方科目则记载资产的减少或负债的增加（即资金的来源）。
3．所有对国际收支逆差进行融通的交易都记贷方；所有平衡国际收支顺差的交易则记借方。
（三）模拟国际收支平衡表的编制
1．会计意义上的国际收支平衡
采用复式簿记原理来汇总登录国际经济交易，一国的国际收支平衡表的借方总额一定是与贷方总额相等的，其净差额为零。国际收支平衡表总是“平衡”的。
2．经济意义上的国际收支平衡
国际收支平衡表的各单项科目和若干个单项科目所形成的借方余额和贷方余额不一定相等。这些单个科目本身或若干科目的组合总存在的差额构成了国际收支某些项目的盈余或赤字，它就是经济意义上的顺差或逆差。
三、国际收支平衡表的分析
（一）国际收支平衡表的不同格式
各国一般都定期编制和公布本国的国际收支平衡表，但为了适应对国际收支分析的不同需要，各国在国际收支项目的分类、局部差额的统计等方面存在着一些差异。即便是同一个国家，在不同的时期其编制国际收支平衡表的格式也有所不同。
国际货币基金组织为了能比较与研究各个会员国的国际收支状况，统一规定了编制国际收支平衡表的若干标准项目，并将各会员国按统一格式报送的国际收支平衡表逐月、逐季和逐年地汇编成册，在其出版的《国际金融统计》上刊出。
（二）国际收支平衡表提供的重要信息
编制国际收支平衡表的主要目的是为了向宏观经济的决策者提供有关该国外部经济方面的信息，除了供官方使用以外，有关国际收支的信息对于直接或间接从事国际贸易、国际投资和国际信贷活动的银行、企业甚至个人也是非常重要的。
1．经常账户的重要信息
将贸易收支、劳务收支和单方面转移收支这三个分类项目的余额相加，即构成一国的经常账户差额。经常账户包括了除广义的资本交易（包括国际私人资本和由官方储备构成的官方资本）以外的所有国际交易。
2．国际收支不平衡的重要信息
经常账户的差额总是与资本和金融账户以及官方储备账户的差额相等。
国际收支不平衡：（1）特指在剔除了官方储备资产以及对外国官方的短期负债之后，经常账户的差额与资本和金融账户的差额不能相互抵消。（2）指自主性交易的平衡，因为不管自主性交易的差额出现什么样的情况，经过补偿性或调节性交易之后，一国的国际收支在事后总是平衡的。
3．经常项目差额的重要信息
经常账户的差额近似于本国居民对世界上其余国家的非居民的“金融要求权”的变动额。经常项目差额是引起一国净国际投资头寸变化的主要因素。
4．官方储备资产的重要信息
官方储备资产的交易也代表着一种形式的国际资本流动：国际储备的增加意味着本国资本的外流；而外国官方所持有的本国资产的增加或本国对外国官方的短期负债的增加则代表着外资的内流。将融资性质的官方储备资产交易排除在资本和金融账户之外的理由是：国际储备资产的增减主要反映政府的政策意向或者说对外部经济的干预程度，而不代表市场因素的变化。
5．国际收支平衡表中的交易类别
为了突出各种国际交易的不同性质，经济学家将国际收支平衡表中的交易分成两个大类：（1）自主性交易，又称“事前交易”，这是指企业、个人、社会团体和政府出于某种经济的或其他性质的目的而自动进行的交易。（2）调节性交易，又称补偿性交易或“事后交易”，是指为弥补自主性交易的差额或平衡整个国际收支而进行的交易，主要由官方储备交易构成。
（三）国际借贷或国际投资状况
1．编制国际借贷平衡表的重要性
国际收支反映的是一国在某一段时期里与世界上其他国家之间进行商品、劳务及资本交易的流量情况，但这些统计数据并没有直接显现一个国家在某一时点上所拥有的国际债权和所承担的国际债务的存量情况。所以专门编制“国际借贷平衡表” 或“国际投资状况报告”就显得十分重要。
2．国际借贷的含义
“国际借贷”或“国际投资状况”实际上是一个国家外部经济或涉外部门的资产负债表，它衡量的是一国在某一个时点上（通常是在年底）在国外的资产及外国在本国的资产的总量及其分布情况。
3．国际投资状况报告的含义
到了年底只要将一个国家全年的国际资本流动净额加到上一年度的国际投资状况的余额之上，便可得到本年度的国际投资状况报告。但是，如果需要对本国在国外的资产及外国在本国的资产的存量进行重新估价，就必须对一年来这些资产的市场价格及有关货币汇率的变化做出必要的调整。
4．国际收支与国际借贷的关系
国际收支所代表的流量与国际借贷或国际投资状况代表的存量之间存在着密不可分的联系，因为存量是发生流量的基础或原因，而流量则导致了存量的增减。
四、我国的国际收支与国际借贷状况
（一）国际收支平衡表的编制
1．我国目前的国际收支平衡表是按照国际货币基金组织《国际收支手册》第5版规定的各项原则编制的，但在项目的设置、格式的编排以及内容的分类等方面则结合了中国的特点。
2．由于我国的香港和澳门则实行“一国两制”，香港、澳门以及台湾与中国大陆发生的交易都被当作居民与非居民之间的交易纳入国际收支的统计范畴。
（二）近年来我国的国际收支状况分析
结合前几年的国际收支平衡表，以下是对我国的国际收支状况所作的一个简要分析。
1．经常项目分析。在中国的国际收支平衡表中，经常项目分成货物、服务、收益及经常转移等4个内容。
（1）货物贸易。我国的经常项目顺差主要来源于货物贸易。
（2）服务贸易。虽然我国的货物贸易连年出现盈余，但服务贸易却一直是支出大于收入，这就使得广义对外贸易（货物和服务）的顺差有所减小。
（3）收益。反映职工报酬和投资收益的项目在2005年前基本上都是逆差，之后转为顺差，而且差额连年增加。
（4）经常转移。①从官方层面讲，中国一直对遭受重大自然灾害的国家提供紧急人道主义援助，并积极参与国际救援行动，帮助受灾国灾后重建。②由于中国侨民及华裔外国人遍布全球，每年有大量的海外汇款汇入祖国，因此，私人性质的经常转移是顺差。
2．资本和金融项目分析。金融项目反映金融资产在居民与非居民之间有偿转移，它由直接投资、证券投资和其他投资三部分内容构成。
（1）直接投资是指外国、港澳台地区在我国大陆和我国在外国、港澳台地区以独资、合资、合作及联合勘探开发等形式进行的投资。
（2）证券投资是指外国、港澳台地区的非居民与我国居民在股本证券和债务证券两类有价证券上的交易。股本证券包括以股票为主要形式的证券，债务证券包括中长期债券和1年期以下的短期债券和货币市场有价证券。
（3）其他投资是指除直接投资和证券投资外的所有金融交易，包括贸易信贷、贷款、货币和存款以及其他资产负债等四类形式。
3．储备资产分析。根据国际收支平衡表的结构，经常项目差额与资本、金融项目差额的总和构成了一国的官方结算差额。一个国家的储备资产除了外汇储备以外，还包括货币用黄金、特别提款权（SDR）、在基金组织的储备头寸（又称普通提款权）以及官方的其他债权。
（三）我国国际收支的统计误差问题
1．由于国际收支平衡表的编制结构决定了报表的借方总额必须等于贷方总额，所以，这些差额都列入了“净误差与遗漏”项目所反映的统计误差之中，以最终实现国际收支平衡表的平衡，尽管这是一种人为的、会计意义上的平衡。
2．我国的国际收支统计误差数字非常巨大，而且绝大多数年份都是“借差”。
（1）反映了统计报表的技术质量问题；
（2）在一定程度上暴露了我国外经贸秩序存在着不正常现象以及金融监管系统效率低下的弊端。
（四）我国的国际投资状况分析
1．国际收支平衡表只记录了一国对外经济交往的流量情况，而没有反映出一国对外债权债务的存量情况。由于种种历史原因与技术方面的困难，多年来我国一直没有编制存量性质的国际借贷表或国际投资状况报告，只是编制了全国所欠外债简表，即国家外汇管理局按不同债务人和不同债务类型来反映全国所欠外债的情况。
2．为了更完整地反映我国外部经济的运行状况及其与内部经济运行的内在联系，国家外汇管理局根据国家统计局、商务部、人民银行、证监会等多个政府职能部门所提供的数据，开始编制中国国际投资头寸表。

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